1. Преамбула
Политика AML/KYC составлена Сервисом в соответствии с международными и национальными стандартами в целях предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма, торговли наркотиками и людьми, предотвращения распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества, а также своевременного принятия мер в случае любой подозрительной деятельности со стороны Пользователей Сайта https://laslobit.cc/ («Сайт») и/или продуктов/услуг Сервиса. Политика устанавливает системы контроля и механизмов для предотвращения вовлечения Сервиса и/или услуг/сервисов Сервиса в отмывании денег и/или в деятельность по финансированию терроризма и/или нарушение установленных санкционных ограничений, сохранение и поддержание репутации Сервиса при взаимодействии с клиентами, контрагентами и представителями уполномоченных органов.
Данная Политика описывает основные стандарты, принципы, правила и подходы, используемые Сервисом для изучения своих клиентов и контрагентов, проведения мероприятий по управлению рисками отмывания денег и финансирования терроризма, санкций и стран.
2. Способы оценки рисков
2.1. Сервис осуществляет оценку рисков с целью минимизации вероятности участия в операциях, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма. В основе системы оценки рисков лежит подход, предусматривающий комплексную проверку как новых клиентов, так и текущих операций, а также непрерывный мониторинг и адаптацию процесса в зависимости от изменения законодательства и анализа выявленных угроз. Оценка рисков включает использование как внешних источников данных, так и собственных инструментов.
2.2. Внешние источники для оценки рисков
2.2.1. Списки санкций и данные от третьих сторон: используются авторитетные источники, такие как списки санкций (OFAC, ООН, ЕС и т.д.), перечни организаций, попадающих под ограничения, а также данные внешних аналитических платформ для анализа транзакций в блокчейне.
2.2.2. Проверка публичных источников: Сервис регулярно обращается к международным базам данных с целью мониторинга подозрительных и известных мошеннических аккаунтов, а также проверки на наличие новостей или публикаций, указывающих на риски.
2.2.3 Сотрудничество с регулирующими органами: Сервис поддерживает взаимодействие с государственными органами для своевременного получения информации о потенциальных рисках и изменениях в нормативной базе.
2.2. Внутренние методы оценки рисков
2.2.1. Собственная база данных клиентов и транзакций: Сервис ведет и регулярно обновляет базу данных с оценками рисков для всех клиентов. Каждому клиенту присваивается индивидуальный риск-профиль, который пересматривается и обновляется в зависимости от его активности и информации о поведении на платформе.
3.Права сервиса в ходе реализации Политики AML/KYC
3.1. Личность Пользователя устанавливается путем его идентификации, а также путем анализа шаблонности его действий. Сервис использует анализ данных как инструмент оценки рисков и выявления подозрительной активности. Для целей выполнения существующих обязательств Сервис осуществляет сбор и систематизацию данных, ведение записей, управление процессами сбора сведений и предоставление отчетности.
3.2. В соответствии с настоящей Политикой AML/KYC Сервис обязуется отслеживать все действия и оставляет за собой право:
3.3. Представленный перечень является неполным, отслеживание действий Пользователей будет осуществляться Сервисом в целях определения того, относятся ли действия Пользователя к подозрительным, и стоит ли о них сообщать правоохранительным органам или нет.
4. Принимаемые меры
4.1. При идентификации криптовалютного платежа повышенного риска, Сервис оставляет за собой право:
5. Обязательства пользователя
Используя Сайт и/или его продукты/сервисы/услуги, вы гарантируете, что не собираетесь совершать какие-либо запрещенные действия, описанные в данном документе. Кроме того, вы соглашаетесь на любые проверки, связанные с проведением расследования в соответствии с Политикой AML/KYC, а также соглашаетесь полностью и оперативно сотрудничать с Сервисом и иными уполномоченными лицами в рамках такого расследования. Отказ от сотрудничества или непредставление необходимых сведений/документов может послужить основанием для приостановления вашего обслуживания или полного отказа от дальнейшего обслуживания.
6. Изменение Политики AML/KYC
6.1. Сервис оставляет за собой право по своему усмотрению и в любое время вносить изменения в настоящую Политику AML/KYC. Актуальная версия Политики AML/KYC публикуется на веб-сайте https://laslobit.cc/.
6.2. Вы признаете и соглашаетесь с тем, что вы несете ответственность за периодическую проверку Политики AML/KYC и ознакомление с изменениями и дополнениями.
6.3. В случае несогласия с каким-либо изменениями Политики AML/KYC, вы должны немедленно прекратить использование Сайта и/или продуктов/услуг Сервиса. Ваше дальнейшее использование Сайта и/или продуктов/услуг Сервиса после публикации изменений в Политике AML/KYC будет рассматриваться как ваше согласие с этими изменениями.
