1. Преамбула
Политика AML/KYC составлена Сервисом в соответствии с международными и национальными стандартами в целях предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма, торговли наркотиками и людьми, предотвращения распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества, а также своевременного принятия мер в случае любой подозрительной деятельности со стороны Пользователей Сайта https://laslobit.cc/ («Сайт») и/или продуктов/услуг Сервиса. Политика устанавливает системы контроля и механизмов для предотвращения вовлечения Сервиса и/или услуг/сервисов Сервиса в отмывании денег и/или в деятельность по финансированию терроризма и/или нарушение установленных санкционных ограничений, сохранение и поддержание репутации Сервиса при взаимодействии с клиентами, контрагентами и представителями уполномоченных органов.
Данная Политика описывает основные стандарты, принципы, правила и подходы, используемые Сервисом для изучения своих клиентов и контрагентов, проведения мероприятий по управлению рисками отмывания денег и финансирования терроризма, санкций и стран.
2. Способы оценки рисков
2.1. Сервис осуществляет оценку рисков с целью минимизации вероятности участия в операциях, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма. В основе системы оценки рисков лежит подход, предусматривающий комплексную проверку как новых клиентов, так и текущих операций, а также непрерывный мониторинг и адаптацию процесса в зависимости от изменения законодательства и анализа выявленных угроз. Оценка рисков включает использование как внешних источников данных, таких как GetBlock, AMLBot и др., так и собственных инструментов.
2.2. Внешние источники для оценки рисков
2.2.1. Списки санкций и данные от третьих сторон: используются авторитетные источники, такие как списки санкций (OFAC, ООН, ЕС и т.д.), перечни организаций, попадающих под ограничения, а также данные внешних аналитических платформ для анализа транзакций в блокчейне.
2.2.2. Проверка публичных источников: Сервис регулярно обращается к международным базам данных с целью мониторинга подозрительных и известных мошеннических аккаунтов, а также проверки на наличие новостей или публикаций, указывающих на риски.
2.2.3 Сотрудничество с регулирующими органами: Сервис поддерживает взаимодействие с государственными органами для своевременного получения информации о потенциальных рисках и изменениях в нормативной базе.
2.2. Внутренние методы оценки рисков
2.2.1. Собственная база данных клиентов и транзакций: Сервис ведет и регулярно обновляет базу данных с оценками рисков для всех клиентов. Каждому клиенту присваивается индивидуальный риск-профиль, который пересматривается и обновляется в зависимости от его активности и информации о поведении на платформе.
3.Права сервиса в ходе реализации Политики AML/KYC
3.1. Личность Пользователя устанавливается путем его идентификации, а также путем анализа шаблонности его действий. Сервис использует анализ данных как инструмент оценки рисков и выявления подозрительной активности. Для целей выполнения существующих обязательств Сервис осуществляет сбор и систематизацию данных, ведение записей, управление процессами сбора сведений и предоставление отчетности.
3.2. В соответствии с настоящей Политикой AML/KYC Сервис обязуется отслеживать все действия и оставляет за собой право:
3.2.1. взаимодействовать с правоохранительными органами, которые занимаются предотвращением отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности, сообщать правоохранительным органам о действиях подозрительного характера;
3.2.2. запрашивать у Пользователя какую-либо дополнительную информацию или документы в случае возникновения подозрительных действий;
полностью или частично приостанавливать доступ Пользователя к учетной записи на Сайте в случае наличия обоснованных подозрений в причастности Пользователя к незаконной деятельности.
3.3. Представленный перечень является неполным, отслеживание действий Пользователей будет осуществляться Сервисом в целях определения того, относятся ли действия Пользователя к подозрительным, и стоит ли о них сообщать правоохранительным органам или нет.
4. Принимаемые меры
4.1. При выявлении причастности отправленных Пользователям активов к противоправным действиям, включая такие метки (в любом количестве), как Terrorism financing, Sanctions, Child exploitation, Scam, Ransom, Stolen coins, Mixer, Illegal Service, Gambling, Exchange Fraudulent, Enforcement action, Dark Market, Dark Service, Сервис в праве предпринимать следующие меры:
4.1.1. Запрашивать у Пользователя требуемые для прохождения процедуры AML и KYC данные и документы, такие как: удостоверение личности пользователя, подтверждение владения заявкой, легальное происхождение денежных средств и другие документы и данные, которые могут понадобиться для проведения проверки
4.1.2. Останавливать выполнение заявки до полного окончания проверки
4.1.3. Ограничивать создание и выполнение новых операций
4.1.4. Заблокировать и удержать активы до полного окончания проверки
4.1.5. Проводить проверку в течение 30 календарных дней.
5. Обязательства пользователя
Используя Сайт и/или его продукты/сервисы/услуги, вы гарантируете, что не собираетесь совершать какие-либо запрещенные действия, описанные в данном документе. Кроме того, вы соглашаетесь на любые проверки, связанные с проведением расследования в соответствии с Политикой AML/KYC, а также соглашаетесь полностью и оперативно сотрудничать с Сервисом и иными уполномоченными лицами в рамках такого расследования. Отказ от сотрудничества или непредоставление необходимых сведений/документов может послужить основанием для приостановления вашего обслуживания или полного отказа от дальнейшего обслуживания.
6. Изменение Политики AML/KYC
6.1. Сервис оставляет за собой право по своему усмотрению и в любое время вносить изменения в настоящую Политику AML/KYC. Актуальная версия Политики AML/KYC публикуется на веб-сайте https://laslobit.cc/.
6.2. Вы признаете и соглашаетесь с тем, что вы несете ответственность за периодическую проверку Политики AML/KYC и ознакомление с изменениями и дополнениями.
6.3. В случае несогласия с каким-либо изменениями Политики AML/KYC, вы должны немедленно прекратить использование Сайта и/или продуктов/услуг Сервиса. Ваше дальнейшее использование Сайта и/или продуктов/услуг Сервиса после публикации изменений в Политике AML/KYC будет рассматриваться как ваше согласие с этими изменениями.
